Spis Treści
W świecie inwestycji jeden skrót zdobył szczególną popularność: ETF, czyli angielskie Exchange-Traded Fund (fundusze notowane na giełdzie).
No i co takiego kryje się za tym tajemniczym akronimem?
ETF to innowacyjny instrument finansowy, łączący cechy akcji i funduszy inwestycyjnych. Narodził się w latach 90., kiedy inwestorzy poszukiwali elastycznych i efektywnych rozwiązań. ETF-y są notowane na giełdzie, co oznacza, że inwestorzy mogą je kupować i sprzedawać w czasie rzeczywistym, podobnie jak akcje.
Co jeszcze sprawia, że są one tak atrakcyjne?
ETF-y śledzą indeksy rynkowe, branże czy surowce, pozwalając inwestorom na partycypację w wydajności konkretnego obszaru rynku. Ich celem jest precyzyjna replikacja wybranego indeksu lub jakiegoś obszaru rynku.
W przeciwieństwie do zwykłych funduszy inwestycyjnych, tradycyjne ETF-y nie polegają na aktywnym zarządzaniu przez menedżerów. Właśnie to sprawia, że są dużo bardziej efektywne kosztowo.
Ponadto jako instrumenty notowane na giełdzie są transparentne. Takie zalety przyciągają inwestorów szukających niższych opłat i przejrzystości w inwestycjach.
PRZYKŁAD:
Rozważmy sytuację, w której inwestor jest zainteresowany sektorem energetycznym, ale nie jest pewien, w którą konkretną firmę najlepiej zainwestować. Nie ma też dużo czasu, by się tym interesować.
Tutaj ETF może być bardzo atrakcyjną opcją. Jednym z wielu ETF rynku energetycznego jest na przykład fundusz Energy Select Sector SPDR Fund (XLE).
Scenariusz inwestycyjny:
Inwestor, zamiast wybierać pojedyncze spółki energetyczne, decyduje się zainwestować w fundusz ETF XLE, który śledzi wydajność najważniejszych firm w sektorze energetycznym notowanych na giełdzie.
Korzyści:
XLE obejmuje różne spółki z sektora energetycznego, co umożliwia inwestorowi dywersyfikację ryzyka. Nie musi wybierać pojedynczych firm, co ogranicza wpływ ewentualnych niepowodzeń jednej spółki na cały portfel i jego wynik;
W porównaniu do np. zwykłych funduszy, fundusze ETF charakteryzują się niższymi kosztami zarządzania. Szczególnie te pasywne ETF-y. To sprawia, że inwestycja w ETF jest efektywniejsza kosztowo;
Zakup udziałów w ETF jest łatwy i dostępny dla każdego inwestora, podobnie jak zakup akcji. Może to zrobić również on-line. Jednak w przeciwieństwie do bezpośrednich inwestycji w akcje kilku firm, nie wymaga to od niego bieżącego analizowania i śledzenia każdej z nich z osobna;
XLE śledzi indeks sektora energetycznego, umożliwiając inwestorowi partycypację w ogólnej wydajności tego sektora i jego wynikach giełdowych. To szczególnie atrakcyjne dla tych, którzy chcą inwestować w ogólny trend branżowy;
W efekcie inwestor może wykorzystać np. ETF energetyczny do efektywnej ekspozycji na sektor energetyczny, unikając jednocześnie konieczności samodzielnego wyboru konkretnych spółek czy monitorowania ich wyników na giełdzie.
Zatem, czy ETF to tylko kolejny trend, czy też rewolucyjne narzędzie inwestycyjne?
W tym artykule zgłębimy genezę ETF-ów, ich strukturę, cele inwestycyjne oraz zalety. Postaramy się zrozumieć, dlaczego stały się nieodłącznym elementem współczesnego krajobrazu finansowego. Przyjrzymy się również praktycznym przykładom, jak inwestorzy mogą wykorzystać ETF-y do zrównoważonego wzrostu swojego portfela.
Gotowi na fascynującą podróż po świecie ETF-ów?
Spis Treści
ETF (Exchange-Traded Fund) to rodzaj funduszu inwestycyjnego, który jest notowany na giełdzie, tak samo jak akcje. ETF jest zwykle złożony z różnych aktywów, takich jak np.:
Główne cechy funduszy ETF to:
ETF-y są popularnym narzędziem inwestycyjnym, które pozwalają inwestorom na różne sposoby inwestować na rynkach finansowych.
Historia ETF (Exchange-Traded Fund) jest fascynującym przykładem ewolucji rynku finansowego i innowacyjności w dziedzinie inwestycji.
Początki ETF możemy odszukać w Stanach Zjednoczonych w końcówce lat 80-tych XX wieku. Niemniej jednak pierwszy ETF pojawił się w 1993 roku. Był to State Street Global Advisors’ S&P 500 Depository Receipt, w rynkowym żargonie określany jako „Spider”, czyli „Pająk”.
Ten fundusz funkcjonuje do dzisiaj i jest jednym z największych funduszy ETF. Powszechnie stosowana nazwa funduszu to SPDR S&P 500 (SPY).
Głównym celem stworzenia ETF SPDR S&P 500 (SPY) było umożliwienie inwestorom indywidualnym dostępu do indeksu S&P 500, który reprezentuje 500 największych amerykańskich spółek notowanych na NYSE.
W ciągu kilku lat od debiutu SPY na rynku pojawiły się kolejne ETF-y, które śledziły różne indeksy, sektory i klasy aktywów. To otworzyło drzwi do inwestowania w szerszy zakres aktywów przy minimalnych kosztach.
Ważnym kamieniem milowym w rozwoju ETF był rok 1996, kiedy pojawiły się pierwsze ETF-y sektorowe. Te ETF-y śledziły konkretne branże gospodarki amerykańskiej.
To był impuls do rozwoju, kreatywnego podejścia do potencjału na rynku inwestycji. W kolejnych latach pojawiały się ETF-y obejmujące różne aktywa, takie jak obligacje, surowce, waluty itp. Globalny zasięg ETF rozszerzył się na inne rynki finansowe, a także na rynki międzynarodowe. Inwestorzy mogą teraz łatwo inwestować w aktywa z różnych regionów świata.
Oprócz ETF śledzących tradycyjne indeksy pojawiły się także innowacyjne ETF, takie jak „Smart Beta ETFs” (ETF-y oparte na strategiach czynnikowych) i „Active ETFs” (ETF-y zarządzane aktywnie), które oferują dużo bardziej złożone strategie inwestycyjne.
Pojawiły się również ETF-y zwiększonej dźwigni finansowej (Leveraged ETFs) oraz ETF-y odwrotnie zwiększonej dźwigni finansowej (Inverse ETFs), które pozwalają inwestorom na spekulację na rynkach z wykorzystaniem dźwigni finansowej.
ETF-y stały się niezwykle popularne wśród inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych ze względu na ich zalety, takie jak płynność, niskie koszty i możliwość dywersyfikacji.
W 2012 roku globalna wartość aktywów zgromadzonych w ETF-ach wynosiła 2,5 bln USD. W 2020 roku było to już ok. 6 bln USD, a w 2022 roku wartość aktywów zgromadzonych w ETF przekroczyła 10 bln dolarów amerykańskich.
Rozwój ETF wpłynął również na konkurencję w branży inwestycyjnej, zmuszając tradycyjne fundusze inwestycyjne do obniżania opłat i dostosowania swoich produktów do zmieniających się oczekiwań klientów.
Tak więc, historia ETF to historia innowacyjności rynków finansowych, która zrewolucjonizowała sposób, w jaki inwestorzy budują swoje portfele i zarządzają swoimi aktywami.
Śledzenie, czyli replikowanie np. wyników sektora czy indeksu giełdowego przez ETF, polega na jak najwierniejszym odwzorowaniu indeksu. Innymi słowy, wykres zmiany ceny ETF powinien być taki sam jak wykres indeksu, który naśladuje.
Fundusz zamierza tego dokonać poprzez utrzymanie takiego portfela aktywów, który pozwoli dokładnie odzwierciedlić wykres wybranego sektora gospodarki czy też indeksu giełdowego.
Oto główne aspekty, na których polega to śledzenie:
Emitent ETF wybiera np. konkretny indeks giełdowy lub sektor gospodarki, który ma być odzwierciedlony przez dany fundusz ETF. Następnie wybiera do koszyka funduszu aktywa, które są zawarte w tym indeksie lub sektorze
Aktywa, które są włączane do portfela ETF, muszą odzwierciedlać wagę tych aktywów w wybranym indeksie lub sektorze. Na przykład, jeśli ETF śledzi indeks giełdowy, to musi zawierać w swoim koszyku akcje, które znajdują się w tym indeksie. Akcje te powinny również odzwierciedlać wagową strukturę spółek znajdujących się w tym indeksie
W miarę jak wagi aktywów w indeksie się zmieniają (ze względu na zmiany cen akcji), ETF dokonuje korekty swojego portfela, aby odzwierciedlić te zmiany. Rebalansowanie oznacza przywrócenie kompozycji inwestycji do początkowego, albo optymalnego poziomu. Zatem będzie to powrót do procentowego lub wagowego składu portfela, który został ustalony dla danego funduszu. Fundusze ETF są zazwyczaj regularnie rebalansowane, aby utrzymać spójność z wyznaczonym celem, który śledzą
Śledzenie sektora lub indeksu jest celem wielu ETF-ów. Dzięki temu można inwestować w szeroko rozumiane segmenty rynku giełdowego bez konieczności zakupu akcji czy aktywów wchodzących w skład danego indeksu lub sektora, który nas interesuje
Dobra koniunktura sektora nie oznacza, że wszystkie spółki tego sektora rosną tak samo dobrze. Niektóre mogą mieć kłopoty. Wybór funduszu ETF ułatwia i przyspiesza decyzję. Pozwala również zdywersyfikować nasze ryzyko
ETF jest zazwyczaj zorganizowany w formie funduszu inwestycyjnego, a jego głównym aktywem jest portfel różnych instrumentów finansowych, takich jak akcje, obligacje, surowce czy inne aktywa.
W przypadku ETF aktywa są podzielone na jednostki uczestnictwa (zwane również udziałami, czy certyfikatami), które są nabywane przez inwestorów na giełdzie. Te jednostki reprezentują udział w całym portfelu funduszu. Jednostki uczestnictwa w Funduszu są papierem wartościowym.
Animatorzy rynku to instytucje finansowe, które pomagają utrzymywać płynność ETF na giełdzie. Skupują i sprzedają jednostki ETF, dostosowując się do popytu i podaży. Celem tego działania jest zapewnienie należytej płynności inwestorom, tak by mogli swobodnie kupować i sprzedawać swoje udziały w ETF.
Większość ETF śledzi określony indeks rynkowy, branżowy czy sektorowy. Indeks ten stanowi benchmark, który ETF stara się replikować. Bez względu na to co ETF ma za zadanie robić, to ma taki swój benchmark. ETF nie musi umieszczać w swoim koszyku wszystkich aktywów z danej np. branży, a może jedynie wybrać do koszyka zestaw reprezentatywnych aktywów. Notowania tych aktywów powinny odpowiadać benchmarkowi. Kiedy cena ETF i benchmarku bazowego rozjeżdżają się, zostają uruchomione odpowiednie procedury, by tę różnicę zniwelować.
Mechanizm arbitrażowy pozwala na utrzymanie bliskości ceny rynkowej ETF do wartości jego aktywów netto (NAV). W razie wystąpienia różnicy zostaje uruchomiony mechanizm arbitrażowy i podejmowane są działania w celu wyeliminowania różnicy cenowej.
Dzięki obecności animatorów rynku ETF-y są zazwyczaj bardzo płynne, co umożliwia inwestorom łatwe kupowanie i sprzedawanie jednostek na giełdzie w czasie rzeczywistym.
Struktura ETF oparta na portfelu różnorodnych aktywów automatycznie umożliwia inwestorom łatwą dywersyfikację portfela, co pomaga w zminimalizowaniu ryzyka związanego z np. pojedynczymi aktywami.
Jednostki ETF są notowane i dostępne na giełdzie, co sprawia, że inwestorzy mogą łatwo uczestniczyć w rynku, podobnie jak w przypadku akcji.
Codziennie publikowane są zestawienia aktywów w portfelach ETF oraz wartość aktywów netto. To zapewnia inwestorom transparentność inwestycji i możliwość własnej analizy inwestycji. Zarządzający zwykłych funduszy inwestycyjnych nie muszą tego robić.
Zazwyczaj ETF-y mają dużo niższe opłaty związane z zarządzaniem, niż aktywnie zarządzane fundusze. To przekłada się na niższe koszty dla inwestorów. Musimy pamiętać, że koszty zarządzania są niezależne od tego, czy fundusz właśnie zarabia, czy traci. Tym większe ma znaczenie to, że są mniejsze lub że ich nie ma.
Dostępne są różne typy ETF, umożliwiające inwestorom partycypację w różnych obszarach rynku. Stale rosnąca liczba funduszy ETF pokrywa w zasadzie wszystkie obszary.
ETF oferuje inwestorom elastyczność, płynność i efektywność kosztową, co sprawia, że są one atrakcyjnym narzędziem w kształtowaniu zrównoważonych portfeli inwestycyjnych. Trudno nie wspomnieć również o tym, że mogą umożliwiać optymalizację podatkową.
ETF-y mogą być zorientowane na różne cele inwestycyjne, co pozwala je dostosować do indywidualnych strategii. Tradycyjne ETF inwestują w różne aktywa w sposób, który dokładnie odzwierciedla wybrany indeks lub sektor.
Jednocześnie pojawia się coraz więcej bardzo zróżnicowanych ETF proponujących różne strategie i innowacyjne podejście.
Mogą się różnić stylem inwestycyjnym. Istnieją ETF-y reprezentujące różne style inwestycyjne, takie jak wartościowy (value), wzrostowy (growth) czy mieszany (blend).
Mogą różnić się też strategią inwestycyjną i stylami zarządzania
Dla przykładu omówmy krótko kilka różnych celów inwestycyjnych ETF:
Śledzą różne indeksy giełdowe, takie jak S&P 500, NASDAQ-100, Dow Jones Industrial Average czy FTSE 100.
Koncentrują się na określonych sektorach gospodarki, takich jak technologia, telekomunikacja, biotechnologia, zdrowie, energia, finanse itp.
Koncentrują się na rynkach akcji określonych krajów czy regionów. Inwestorzy mogą wybierać spośród ETF-ów skupiających się na globalnych czy regionalnych rynkach akcji. Na przykład: ETF-y na rynki wschodzące.
Takie ETF inwestują w surowce, takie jak złoto, srebro, ropa, gaz ziemny czy metale przemysłowe. Co ciekawe ETF o replikacji fizycznej muszą posiadać instrumenty finansowe, w które inwestują, czyli np. fizyczne złoto. Taki ETF w UE będzie nazywał się ETC (Exchange-Traded Commodity).
ETF-y obligacyjne pozwalają inwestorom na ekspozycję na różne klasy obligacji, takie jak rządowe, korporacyjne czy wysokodochodowe.
Koncentrują się na akcjach spółek wypłacających wysokie dywidendy, dostarczając inwestorom regularnych dochodów.
Inwestują w nieruchomości komercyjne lub inne aktywa związane z rynkiem nieruchomości.
ETF-y oparte na strategiach czynnikowych, takich jak wartość, jakość czy momentum, umożliwiają inwestorom dostosowanie do konkretnych czynników wpływających na wydajność aktywów.
Wzrasta popularność ETF-ów zorientowanych na szeroko i wielostopniowo rozumianą ekologię. ETF ESG inwestują w spółki, które spełniają kryteria zrównoważonego rozwoju ekologicznego, społecznego i zarządzania korporacyjnego (ESG).
To tylko kilka przykładów różnych celów ETF-ów. Te różnorodne cele inwestycyjne pozwalają inwestorom dostosować swoje portfele do własnych preferencji, poziomu ryzyka i strategii inwestycyjnych.
Zarządzanie
Płynność
Koszty
Dywersyfikacja
Łatwość Handlu
Koszty
Zarządzanie
Struktura
Koszty
Płynność
Podsumowując, ETF-y oferują inwestorom szereg korzyści, takich jak łatwość handlu, niższe koszty i płynność, co sprawia, że są atrakcyjnym narzędziem w porównaniu do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych różnego rodzaju, czy inwestycji w pojedyncze akcje. Jednak wybór zależy od indywidualnych preferencji, strategii i celów inwestycyjnych.
Tego, że….
#Za co odpowiedzialny jest emitent ETF-u?
#U kogo możemy nabyć prawdziwy ETF?
#Czy posiadanie ETF-u daje prawo do poboru akcji?
#Jakie prawa daje posiadanie ETF-u?
#Czy fundusz ETF może zbankrutować? #Czy ETF może upaść?
#Jakie są ryzyka związane z inwestowaniem w ETF?
#Jaka jest struktura portfela ETF-ów ESG
#Korzyści z inwestowania w ETF-y ESG
Emitentem ETF-u może być instytucja finansowa, taka jak bank, firma inwestycyjna lub zarządzający funduszami inwestycyjnymi. Emitent jest odpowiedzialny za tworzenie i zarządzanie funduszem ETF.
Ważne jest, żeby emitent spełnił określone wymogi regulacyjne i prawne, aby oferować tego rodzaju produkty inwestycyjne. Emitenci ETF-ów muszą również posiadać odpowiednie umiejętności i doświadczenie w zarządzaniu funduszami oraz dostosować się do przepisów rynku, na którym ETF jest notowany.
Emitenci ETF-ów opracowują strategie inwestycyjne, wybierają aktywa bazowe, tworzą i udostępniają jednostki uczestnictwa w ETF inwestorom na giełdzie. Ponadto monitorują i zarządzają funduszem w trakcie jego istnienia, dbając o to, aby jego wydajność była zgodna z celem inwestycyjnym.
Emitent jest także odpowiedzialny za dostarczanie informacji o ETF, w tym jego składzie, wydajności i kosztach, co pozwala inwestorom na podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych.
Instytucje w Polsce, które zajmują się obrotem ETF-ami lub świadczą usługi maklerskie, muszą posiadać odpowiednie zezwolenia od Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), która jest głównym organem nadzoru finansowego w Polsce. KNF reguluje i nadzoruje działalność instytucji finansowych, aby zapewnić ochronę interesów inwestorów i prawidłowe funkcjonowanie rynku finansowego.
Aby uzyskać zezwolenie od KNF, instytucje muszą spełnić określone wymagania dotyczące kapitału, procedur, kontroli ryzyka i zarządzania, a także posiadać odpowiednią wiedzę i doświadczenie w obszarze usług maklerskich oraz obsługi inwestycji.
Przed rozpoczęciem handlu ETF-ami lub korzystaniem z usług instytucji maklerskich w Polsce, zawsze warto upewnić się, że wybrana instytucja posiada odpowiednie zezwolenia od KNF oraz działa zgodnie z obowiązującymi przepisami i standardami branżowymi. To gwarantuje bezpieczeństwo inwestorów i przestrzeganie regulacji finansowych.
Prawdziwe ETF-y (czyli nie CFD na ETF) można nabyć za pośrednictwem różnych uprawnionych instytucji finansowych, do których należą:
Brokerzy internetowi to instytucje, które umożliwiają inwestorom samodzielną inwestycję w różne instrumenty finansowe, w tym ETF-y. Jednak by móc oferować prawdziwe ETF-y muszą posiadać licencję. Działają online, a klienci mogą korzystać z ich platform inwestycyjnych
Dom maklerski to instytucja finansowa specjalizująca się w świadczeniu usług maklerskich. Wiele domów maklerskich oferuje dostęp do różnych papierów wartościowych, a w tym również do ETF-ów
Niektóre banki oferują swoim klientom dostęp do inwestycji w ETF-y. Banki te mogą działać zarówno jako brokerzy, jak i dostawcy produktów inwestycyjnych. Wiele banków w Polsce oferuje swoim klientom dostęp do inwestycji w różne papiery wartościowe. Klienci mogą otwierać rachunki inwestycyjne i korzystać z usług maklerskich oferowanych przez te instytucje
Istnieje wiele platform inwestycyjnych online z odpowiednimi certyfikatami, które umożliwiają zakup i sprzedaż ETF-ów bez konieczności korzystania z tradycyjnych brokerów czy domów maklerskich.Takie platformy często oferują dostęp do rynków zagranicznych i krajowych. Inwestorzy mogą w nich łatwo i samodzielnie zarządzać swoimi inwestycjami
Niektóre Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych oferują ETF-y jako część swoich ofert funduszy inwestycyjnych. Inwestorzy mogą inwestować w ETF-y poprzez te fundusze
Każda z tych instytucji musi posiadać odpowiednie umocowanie by pośredniczyć w obrocie papierami wartościowymi.
Wybór konkretnej instytucji zależy od preferencji inwestora, rodzaju rachunku inwestycyjnego, którego potrzebuje, a także od dostępu do konkretnych rynków giełdowych, na których notowane są interesujące go ETF-y.
Warto zwrócić uwagę na opłaty i prowizje, jakie mogą być naliczane przez różne instytucje za obsługę inwestycji w ETF-y.
Posiadanie udziałów w funduszu inwestycyjnym, takim jak np. fundusz indeksowy ETF, nie daje bezpośredniego prawa do poboru akcji emitowanych przez jedną ze spółek akcyjnych, które mogą być zawarte w portfelu funduszu. Fundusze inwestycyjne, w tym ETF-y, działają na zasadzie zbierania środków od inwestorów i inwestowania ich w różne aktywa zgodnie z określoną strategią inwestycyjną.
Posiadanie udziałów w funduszu ETF, oprócz oczywistego prawa nabytego razem z jednostkami uczestnictwa, może w niektórych przypadkach dawać inwestorom prawo do dywidend. Jeśli aktywa w portfelu funduszu generują dywidendy, to mamy dwie możliwości.
Pierwsza to wypłacenie dywidendy inwestorom. Inwestorzy w funduszu otrzymują proporcjonalną część tych dywidend. Zazwyczaj w proporcji do liczby i wartości udziałów, które posiadają.
Druga to reinwestycja otrzymanej dywidendy. W tym wypadku inwestorzy zarabiają poprzez wzrost wartości aktywów w funduszu
ETF-y same w sobie nie „bankrutują” w tradycyjnym sensie, ponieważ są strukturami finansowymi, a nie spółkami akcyjnymi. Nie posiadają zdolności upadłościowej. Jednak są z nimi związane inne ryzyka, o których warto pamiętać.
Ryzyko związane z ETF-ami jest zazwyczaj niższe niż w przypadku innych instrumentów finansowych, choćby takich jak pojedyncze akcje. Ponadto, większość dużych i renomowanych emitentów ETF-ów ma systemy, które pozwalają na efektywne zarządzanie ryzykiem i zapewnienie płynności i spójności cen ETF-ów.
Istnieje kilka ryzyk związanych z inwestowaniem w ETF-y, które warto zrozumieć:
Ważne!
Inwestowanie zawsze niesie ze sobą ryzyko, a inwestorzy powinni podejmować swoje decyzje inwestycyjne na podstawie solidnej wiedzy i zrozumienia potencjalnych ryzyk. Dlatego przed inwestowaniem w ETF-y warto skonsultować się z doradcą finansowym i dobrze zrozumieć charakterystyki konkretnego ETF-u.
ETF-y ESG (Environmental, Social, and Governance) to rodzaj funduszy inwestycyjnych, które koncentrują się na inwestycjach zgodnych z kryteriami zrównoważonego rozwoju. Te trzy składniki (środowisko, społeczeństwo i ład korporacyjny) stanowią kluczowe filary inwestycji funduszy ETF ESG. Według tych kryteriów ocenia się spółki w jakie inwestuje fundusz ETF, czyli ich wpływ na społeczeństwo, środowisko, a także jaka jest jakość zarządzania w tych spółkach.
1. Kryteria środowiskowe (Environmental):
Dotyczą kwestii związanych z ochroną środowiska. Firmy uwzględniane w ETF-ach ESG mogą być oceniane pod kątem np. emisji gazów cieplarnianych, zarządzania zasobami naturalnymi czy innowacji proekologicznych
2. Kryteria społeczne (Social):
Skupiają się na aspektach społecznych działalności firm. Oceniane są praktyki społeczne, takie jak prawa pracownicze, różnorodność, relacje z interesariuszami i zaangażowanie w lokalne społeczności
3. Kryteria związane z ładem korporacyjnym (Governance):
Ocena jakości zarządzania korporacyjnego w spółkach. Elementy te obejmują skład rad nadzorczych, zarządu, strukturę wynagrodzeń, etykę zarządzania oraz przejrzystość w relacjach z inwestorami i interesariuszami
Portfel ETF-u ESG składa się z takich aktywów, które spełniają określone kryteria ESG (Environmental, Social, and Governance). Mogą to być akcje firm, obligacje czy inne instrumenty finansowe, które spełniają kryteria związane z profilem ETF-u.
W obecnych czasach możemy zaobserwować coraz liczniejszą i stale rosnącą grupę inwestorów, którzy są zainteresowani etyką inwestycji. Ich celem jest równoważenie rozwoju i praca z konsekwencjami działalności szeroko pojętego biznesu dla środowiska naturalnego i społeczności.
ETF-y ESG są wyrazem rosnącej świadomości inwestorów co do roli finansów w kształtowaniu społeczeństwa i środowiska. To narzędzie, które umożliwia jednoczesne osiąganie celów inwestycyjnych i wpływanie na pozytywne zmiany w obszarze zrównoważonego rozwoju.
Inwestowanie w ETF ESG daje między innymi takie korzyści jak:
Zrównoważony wpływ społeczny i środowiskowy – inwestorzy mogą aktywnie przyczyniać się do promowania firm, które prowadzą działalność z poszanowaniem środowiska i z zobowiązaniem społecznym. Promowanie takich rozwiązań aktywnie wpływa na trendy wśród firm i inwestorów
Różnorodność inwestycji – ETF-y ESG oferują szeroki zakres sektorów i branż, co umożliwia inwestorom zróżnicowanie portfela w zgodzie z zasadami zrównoważonego rozwoju
Redukcja ryzyka – integracja kryteriów ESG może pomóc w zidentyfikowaniu firm, które skutecznie zarządzają ryzykiem związanym z aspektami społecznymi, środowiskowymi i zarządzaniem korporacyjnym;Wpływ na praktyki biznesowe – poprzez inwestowanie w ETF-y ESG, inwestorzy mogą wywierać wpływ na praktyki biznesowe i kształtować rynek w kierunku bardziej zrównoważonych modeli działalności
Inwestycje w instrumenty rynku OTC, w tym kontrakty na różnice kursowe (CFD), ze względu na wykorzystywanie mechanizmu dźwigni finansowej wiążą się z możliwością poniesienia strat przekraczających wartość depozytu. Osiągnięcie zysku na transakcjach na instrumentach OTC, w tym kontraktach na różnice kursowe (CFD) bez wystawienia się na ryzyko poniesienia straty, nie jest możliwe, dlatego kontrakty na różnice kursowe (CFD) mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów.
Od 74% do 89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Inwestowanie jest ryzykowne i możesz stracić część lub całość zainwestowanego kapitału. Podane informacje służą wyłącznie celom informacyjnym i edukacyjnym i nie stanowią żadnego rodzaju porady finansowej ani rekomendacji inwestycyjnej.