eToro czy TMS
Ten pierwszy broker działa na skalę światową, z kolei drugi koncentruje się przede wszystkim na polskim rynku. eToro czy TMS: która platforma jest lepsza do inwestowania pieniędzy? Sprawdziliśmy to!
Rekomendowany dla:
| eToro | TMS |
| Średniozaawansowanych | Początkujących |
| Inwestujących w akcje USA i handlujących na dźwigni | Inwestorów skoncentrowanych na GPW |
| 🏆 Broker z funkcją Copy Trader | 🏆 Broker z akcjami polskich spółek |
eToro – zalety i wady
Zalety
✅ Rozbudowana oferta na rynek amerykańskich akcji
✅ Handel akcjami bez prowizji
✅ Copy Trader, czyli możliwość śledzenia ruchów pozostałych inwestorów
Wady
❌ Brak akcji spółek notowanych na GPW
❌ Konto tylko w jednej walucie: USD (brak PLN)
❌ Prowizja za wypłaty
TMS – zalety i wady
Zalety
✅ Około 200 spółek z GPW
✅ Brak prowizji od wpłat i wypłat
✅ Broker regulowany przez KNF
Wady
❌ ETF-y tylko w kontraktach CFD
❌ Prowizja od zakupu i sprzedaży akcji z GPW
❌ Brak portfeli elektronicznych przy realizacji płatności (PayPal, Skrill)
Główne różnice
| eToro | TMS | |
| Minimalna wpłata | 50 USD | 100 zł |
| Polska waluta | NIE | TAK |
| Polski support | NIE | TAK |
🔎 TMS jest zdecydowanie lepiej dostosowany do polskich klientów – zwłaszcza tych, którzy stawiają pierwsze kroki w inwestycjach. Niższy próg wejścia (wpłata od 100 zł), a także obsługa polskiej waluty i support w naszym języku – to istotne czynniki z perspektywy nowych osób na rynkach finansowych. Co więcej, na korzyść TMS jest też fakt, że u tego brokera zainwestujesz w polskie akcje, co nie jest dostępne w eToro.
Prowizje
W eToro możesz handlować zagranicznymi akcjami bez prowizji, z kolei TMS pobiera opłatę za każdą transakcję (sprzedaż/kupno). Na GPW jest to 0.19%, a na akcjach z USA 0.29%.
| eToro | TMS | |
| Wpłata | Darmowa | Darmowa |
| Wypłata | 5 USD od przelewu | Darmowa, jeśli powyżej 200 zł |
| Konto | 10 USD po roku bez aktywności | 9 zł po roku braku aktywności |
| Rejestracja | Darmowa | Darmowa |
| Handel | 0% prowizji na rynku akcji | 0.19% prowizji od handlu na GPW |
🔎 Gdzie niższe opłaty?
Jeśli chodzi inwestowanie w realne akcje np. z amerykańskich rynków, to tańszą opcją jest eToro. To jednak broker, który pobiera opłatę od każdej wypłaty gotówkowej z konta (5 USD). Co więcej, brak aktywności na koncie przez rok wiąże się z prowizją 10 USD za każdy kolejny miesiąc. TMS pod tym względem jest mniej restrykcyjny, ponieważ nakłada opłatę 9 zł, a wypłaty realizuje za darmo.
Oferta: akcje, forex, fundusze
Porównując obu brokerów można dojść do wniosku, że jedyną przewagą TMS nad eToro jest fakt posiadania akcji z Giełdy Papierów Wartościowych. W innych kategoriach giełdowej oferty więcej do zaoferowania ma eToro.
| eToro | TMS | |
| Akcje (prawdziwe) | 2000 | Ponad 2000 |
| ETF (prawdziwe) | 300 | Brak |
| Forex | 49 par | 42 pary |
| CFD (akcje, indeksy, ETF) | TAK | TAK |
| Kryptowaluty CFD | 92 tokeny | 18 tokenów |
🔎 Która oferta lepsza?
W eToro masz podobną liczbę akcji zagranicznych, ale możesz też zainwestować w realne fundusze (w TMS tylko w kontraktach CFD). Wiele osób dywersyfikując swoje inwestycje wybiera akcje i właśnie ETF-y. Tak możesz zrobić w eToro, a nie TMS. Co więcej, u tego pierwszego brokera jest bardziej rozbudowany forex i rynek kryptowalut.
Wpłaty i wypłaty
W eToro konto możesz prowadzić tylko w dolarze amerykańskim, z kolei w TMS rachunek działa w trzech różnych walutach: PLN, USD i EUR.
| eToro | TMS | |
| Przelewy bankowe | Przelewy 24 | dotpay, Blue Media |
| BLIK | TAK | NIE |
| Karta | Visa, Mastercard | Visa, Mastercard |
| Portfele | PayPal, Skrill | Brak |
Wybierając TMS pamiętaj, że darmowy depozyt działa poprzez przelew bankowy i Blue Media. Inne formy mogą być obarczone prowizją. Co więcej, wypłacając – zleć minimum 200 zł, bo właśnie taka kwota gwarantuje to, że broker nie naliczy opłaty od transakcji. W eToro bez względu na to czy wypłacisz 100 USD czy 10000 USD – zapłacisz 5 USD prowizji.
Konto
U obu tych brokerów otworzysz konto treningowe (demo) i prawdziwe. eToro i TMS przestrzegają zasad KYC i AML, co oznacza, że w trakcie rejestracji musisz przejść weryfikacje. To konieczny krok w celu wykonywania ruchów na giełdzie za realne pieniądze.
| eToro | TMS | |
| Demo | TAK | TAK |
| Rejestracja | Darmowa | Darmowa |
| Ile czasu zajmuje? | ~10 min | ~8 min |
| Weryfikacja | Dokument tożsamości: dowód osobisty/prawo jazdy/paszport + potwierdzenie adresu zamieszkania | Dokument tożsamości: dowód osobisty/prawo jazdy/paszport |
W eToro już na etapie rejestracji musisz przedstawić nie tylko dokument tożsamości, ale też dokument potwierdzający adres zamieszkania (np. wyciąg bankowy, rachunek za media). To nieco wydłuża cały proces. W TMS początkowo wystarczy dołączenie skanów dowodu osobistego/paszportu/prawa jazdy.
Platforma inwestycyjna
eToro dysponuje autorską platformą, a TMS korzysta z Meta Trader 5, które znajdziesz też u pozostałych brokerów np. XM i Ava Trade.
| eToro | TMS (Meta Trader 5) | |
| Aplikacja mobilna | iOS, Android | iOS, Android |
| Wyszukiwarka | TAK | TAK |
| Narzędzia | 40 wskaźników | 58 wskaźników |
| Zlecenia | Stop loss, Take profit, Automatyczne otwieranie pozycji | Stop loss, Take profit, Automatyczne otwieranie pozycji, Trailing stop |
| Dodatkowe funkcje | Copy Trader |
🔎 Okiem tradera:
Głównym minusem platformy eToro jest brak wyszukiwarki odpowiednich narzędzi i oscylatorów. To nieco utrudnia przeprowadzenie szybkiej analizy technicznej. Co się jednak chwali u tego brokera to funkcje Social Tradingu. Sztandarowym projektem eToro jest Copy Trader, a więc możliwość budowania swojego portfolio w oparciu o wybranego inwestora. Można wtedy jechać na tzw. autopilocie, a więc bazować na ruchach innego tradera. Wybierając TMS pamiętaj o tym, aby prawidłowo połączyć swój rachunek maklerski z platformą MT 5.
Bezpieczeństwo
Nad brokerem TMS kontrolę sprawuje polska instytucja, czyli KNF. eToro regulowane jest w wielu państwach. W Polsce platforma ta działa na podstawie licencji Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd.
| eToro | TMS | |
| Siedziba | Cypr | Polska |
| Regulacje | Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i GiełdFundusz kompensacyjny do 20 000 EUR | KNF |
| Firma | Sponsor Arsenalu, Newcastle i Aston Villa | TMS wchodzi w skład OANDA Global Corporation |
| Informacje | Data założenia: 2007 r.Liczba klientów: 25 mln | Data założenia: 1997 r. |
Obu brokerów oceniamy jako wiarygodnych. Nie są to nowe firmy. eToro działa od 2007 roku, a TMS od 1997 roku. Ten pierwszy broker sponsoruje znane kluby sportowe, a drugi jest reklamowany przez Roberta Lewandowskiego. To również świadczy o dużej wiarygodności obu podmiotów.
Support
Więcej form kontaktu oferuje TMS. Co więcej, z tym brokerem porozmawiasz po polsku. W eToro dział obsługi klienta komunikuje się w języku angielskim.
| eToro | TMS | |
| Czat na żywo | NIE | TAK |
| TAK | TAK | |
| Telefon | NIE | TAK |
🔎 Nasze doświadczenia:
Z brokerem TMS kontakt jest o tyle ułatwiony, że możesz nawiązać go poprzez czat na żywo, telefon lub e-mail. W eToro działa tylko formularz poczty online. Część inwestorów, która nie posługuje się językiem angielskim na pewno powinna wybrać TMS. Zawsze łatwiej rozwiązać problematyczną kwestię rozmawiając we własnym języku. Jak wynikało z naszych testów w eToro obsługa klienta pozostawia wiele do życzenia – często odpowiada lakonicznie, nie tłumacząc wszystkiego. Osoby bez języka angielskiego miałyby dodatkowy kłopot.
Ocena
| eToro | TMS |
| ⭐⭐⭐⭐⭐ 4/5 | ⭐⭐⭐⭐ 4/5 |
💬 Analityk BrokerzyForex.pl:
Jeśli zaczynasz z inwestycjami na giełdzie, to moim zdaniem początkowo lepszym wyborem jest TMS. Dlaczego? Dlatego, że to broker obsługujący walutę PLN, komunikujący się w języku polskim, a dodatkowo udostępniający akcje spółek z GPW. Po prostu – koszula bliższa ciału.
Natomiast, inwestorzy z większym doświadczeniem, rozglądający się za zagranicznymi rynkami – mogą wybrać eToro. To broker, który pozwala na handel akcjami USA bez prowizji, co jest dużym plusem tej platformy. Co więcej, konto prowadzone jest tylko w USD. Jeśli chcesz inwestować kapitał finansowy w dolarze amerykańskim, to eToro odpowiada takiej strategii.