XTB czy TMS

To polscy brokerzy, którzy są regulowani przez KNF, a swoje siedziby posiadają na terenie naszego kraju. Który z nich jest lepszy: XTB czy TMS?

Rekomendowany dla:

XTBTMS
PoczątkującychPoczątkujących
Koncentrujących się na rynkach akcji i ETF-ówInwestujących w polskie i amerykańskie akcje
🏆 Najlepszy broker w Polsce wg FxCuffs.pl🏆 Broker bez prowizji od wpłat i wypłat

XTB – zalety i wady

Zalety

✅ Dostęp do polskiej i zagranicznej giełdy

✅ Szeroki wybór funduszy (300 ETF-ów)

✅ Odsetki od wolnych środków na saldzie (2%)

✅ Łatwa w obsłudze platforma inwestycyjna xStation 5

Wady

❌ Opłata za brak aktywności – po roku 10 EUR

❌ Kryptowaluty tylko w CFD

W XTB 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD.

TMS – zalety i wady

Zalety

✅ Regulowany broker przez polską instytucję (KNF)

✅ Obsługa transakcji w PLN

✅ Znana platforma inwestycyjna (Meta Trader 5)

Wady

❌ Prowizja za kupno polskich akcji

❌ Uboga oferta na kryptowaluty

Główne różnice

XTBTMS
Minimalna wpłata1 zł100 zł
BLIKTAKNIE
PlatformaxStation 5Meta Trader 5

🔎 W XTB inwestowanie zaczniesz od mniejszej kwoty. W TMS minimalny przelew wynosi 100 zł, a w XTB rachunek doładujesz już symboliczną złotówką. Poza tym – TMS korzysta z platformy Meta Trader, która jest często używana przez innych brokerów. XTB tymczasem oferuje własne oprogramowanie do tradingu (xStation 5). 

Prowizje

O ile w XTB kupisz akcje polskich spółek bez prowizji, o tyle broker TMS Oanda dolicza opłatę o wartości 0.19% od transakcji. To główna różnica pomiędzy tymi platformami. Poza tym i w XTB, i TMS ponosisz prowizje (ukrytą w spreadzie), jeśli korzystasz z lewarowanych kontraktów CFD.

XTBTMS
WpłataDarmowaDarmowa
WypłataDarmowa, jeśli powyżej 500 złDarmowa, jeśli powyżej 200 zł
Konto10 EUR po roku braku aktywności9 zł po roku braku aktywności
RejestracjaDarmowaDarmowa
Handel0% prowizji od kupna akcji, ETF (do 100 000 EUR miesięcznego obrotu)0.19% prowizji od handlu na GPW

🔎 Gdzie niższe opłaty? 

Jeśli chodzi o handel na GPW i zagranicznych giełdach, to zdecydowanie bardziej opłaca się inwestowanie poprzez XTB (bez prowizji do 100 000 EUR miesięcznego obrotu). Co się chwali u obu tych brokerów, to że istnieją możliwości na wykonanie darmowej wpłaty i wypłaty. W TMS jest niższa opłata za brak aktywności na koncie, ale mimo to – bardziej opłacalne jest korzystanie z XTB!

Oferta: akcje, forex, fundusze

Co odróżnia XTB od TMS, to przede wszystkim oferta na fundusze. U tego drugiego brokera ETF-y działają tylko za pośrednictwem kontraktów CFD. To wyklucza tych inwestorów, którzy wolą inwestować defensywnie, a więc nie grać na dźwigni, a po prostu posiadać długoterminową ekspozycję na dany fundusz. Jeśli należysz do tej grupy, to XTB ma znacznie więcej do zaoferowania.

XTBTMS
Akcje (prawdziwe)3000Ponad 2000
ETF (prawdziwe)300Brak
Forex57 par42 pary
CFD (akcje, indeksy, ETF)TAKTAK
Kryptowaluty CFD47 tokenów18 tokenów

🔎 Która oferta lepsza?

Wystarczy spojrzeć na liczby, żeby dostrzec, że XTB oferuje więcej instrumentów finansowych. Rynek ETF-ów to tylko przykład, bo TMS odstaje również w segmencie akcji, forexu i kryptowalut. Bardziej zaawansowani inwestorzy znajdą większy komfort w XTB.

Wpłaty i wypłaty

XTB i TMS oferują handel w tych samych walutach: PLN, EUR i USD. Zdecydowanie więcej opcji płatniczych posiada ten pierwszy broker, u którego rachunek zasilisz m.in. poprzez BLIK i portfel elektroniczny PayPal.

XTBTMS
Przelewy bankowePayUdotpay, Blue Media
BLIKTAKNIE
KartaVisa, MastercardVisa, Mastercard
PortfelePayPalBrak

Co ważne w przypadku TMS: darmowa wpłata działa tylko za pośrednictwem przelewu bankowego z Blue Media. Jeśli wybierzesz dotpay, to prowizja liczy 2%.

Konto

W XTB i TMS otworzysz konto realne i demo. To pierwsze pozwala na inwestowanie prawdziwych pieniędzy, a drugie – wirtualnych środków (rachunek treningowy). Aby zarejestrować się musisz mieć ukończone 18 lat.

XTBTMS
DemoTAKTAK
RejestracjaDarmowaDarmowa
Ile czasu zajmuje?~8 min~8 min
WeryfikacjaDokument tożsamości: dowód osobisty, prawo jazdy, paszportDokument tożsamości: dowód osobisty, prawo jazdy, paszport

Jeśli chodzi o kwestię weryfikacji, to u obu brokerów możesz wykorzystać ten sam dokument tożsamości: dowód osobisty, prawo jazdy lub paszport. Nie trzeba, tak jak w przypadku eToro, przedstawiać dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania (to dotyczy XTB i TMS).

Platforma inwestycyjna

W XTB operacje handlowe wykonuje się na platformie xStation 5. TMS dysponuje oprogramowaniem Meta Trader 5, które również daje sporo narzędzi do tradingu.

XTB (xStation 5)TMS (Meta Trader 5)
Aplikacja mobilnaiOS, AndroidiOS, Android
WyszukiwarkaTAKTAK
Narzędzia40 wskaźników58 wskaźników
ZleceniaStop loss, Take profit, Automatyczne otwieranie pozycjiStop loss, Take profit, Automatyczne otwieranie pozycji, Trailing stop
Dodatkowe funkcjeZysk 2% od wolnych środków w skali roku

🔎 Okiem tradera:

xStation 5 jest zdecydowanie łatwiejsze w obsłudze niż Meta Trader 5. W przypadku tej pierwszej platformy – nie musisz instalować dodatkowego rozszerzenia na komputer, jak to działa w MT5. xStation 5 jest zintegrowane z twoim kontem XTB. W TMS Meta Trader 5 działa osobno tj. do obsługi swoich zleceń musisz zainstalować to oprogramowanie, a następnie połączyć je z rachunkiem TMS. Dlatego w XTB inwestowanie jest wygodniejsze.

Bezpieczeństwo

XTB i TMS podlegają pod polską jurysdykcję. To brokerzy kontrolowani przez Komisję Nadzoru Finansowego. Obie platformy stosują procedury związane z KYC i AML, co oznacza dla ciebie konieczność weryfikacji danych osobowych przed rozpoczęciem inwestowania.

XTBTMS
SiedzibaPolskaPolska
RegulacjeKNFKNF
FirmaNotowana na GPWTMS wchodzi w skład OANDA Global Corporation
InformacjeData założenia: 2002 r.Liczba klientów: 0.5 mlnData założenia: 1997 r.

Oceniając obu brokerów pod kątem wiarygodności, to mówimy tu o firmach z najwyższej półki. Wystarczy spojrzeć, kto z nimi współpracuje – ambasadorem XTB jest Iker Casillas (były bramkarz Realu Madryt), a TMS reklamuje Robert Lewandowski. To brokerzy, którzy są na rynku ponad 20 lat, co świadczy o dużej stabilizacji.

Support

To giełdy, z którymi skontaktujesz się za pośrednictwem telefonu, czatu na żywo i wiadomości e-mail. Konsultanci komunikują się po polsku, co jest dodatkowym ułatwieniem dla początkujących inwestorów.

XTBTMS
Czat na żywoTAKTAK
E-mailTAKTAK
TelefonTAKTAK

🔎 Nasze doświadczenia:

Bardziej kompetentny jest dział obsługi klienta w XTB. Recenzując obu brokerów kilkukrotnie kontaktowaliśmy się z nimi. W XTB otrzymywaliśmy wyczerpujące odpowiedzi, a w TMS były one dość ogólne. Co więcej, XTB po rejestracji przypisuje ci opiekuna, do którego możesz bezpośrednio kierować swoje pytania.

Ocena

XTBTMS
⭐⭐⭐⭐⭐ 5/5⭐⭐⭐⭐ 4/5

💬 Analityk FxCuffs.pl:

To brokerzy z bogatym zestawem polskich akcji. Jeśli interesują cię inwestycje na GPW, to XTB i TMS będą dobrym wyborem. Ze względu na prowizje – w XTB jest taniej, bo tam możesz kupować akcje bez dodatkowych opłat. W TMS prowizja liczy 0.19% od transakcji. Warto wziąć to pod uwagę w celu optymalizacji kosztów.

Patrząc całościowo, to bardziej kompletnym brokerem jest XTB. To platforma z liczniejszą ofertą na akcje, ETF-y, forex i kryptowaluty. Dzięki temu w ramach jednego rachunku możesz dywersyfikować swoje inwestycje na wiele aktywów.